Découvrez quel est le levier, dans quels contextes il peut être utilisé et comment. Nous verrons également dans cet article les avantages qui expliquent le succès des investisseurs, mais aussi les risques qu’il pose aux commerçants qui l’utilisent.

Qu’ est-ce que le levier ?

******La dette d’investissement est ce qu’un opérateur économique fait tout au long de sa vie, par exemple, pour acquérir un logement. À la fin du remboursement d’un prêt, si le taux d’intérêt est raisonnable, vous êtes généralement le propriétaire d’un bien immobilier, dont la valeur est plus élevée que vous. Cette pratique est également courante dans le monde financier. Elle consiste à investir plus que son capital initial. Mais attention, il est nécessaire que le niveau de la dette n’amène pas le capital initial en contact. Pour cette raison, l’effet du levier peut se tourner vers le cauchemar s’il est mal maîtrisé.

A voir aussi : Qu'est-ce qu'une société de courtage d'assurance ?

Levier : Une pratique d’investissement qui peut être s’applique à de nombreux produits financiers

Le levier de SRD

Sur la bourse est la possibilité de prendre position avec effet de levier dans le cadre d’un paiement ultérieur, sur lequel SRD (Service de réglementation différée) remplit. Dans le cas d’une opération effectuée sur le X du mois, le paiement est effectué le dernier jour du mois de l’action. Cependant, le SRD n’est possible qu’avec certaines grosses capsules.

A lire aussi : Comment choisir le meilleur courtier du Forex et des CFD ?

Lors de l’investissement dans SRD, le premier est de signer un accord avec un intermédiaire financier (banque, courtier). Pour prendre position, vous devez alimenter votre compte avec beaucoup d’actifs en « garantie », de sorte que vous pouvez alors acheter plus d’actifs. Cette garantie permet à l’intermédiaire financièrement de s’assurer que vous ne vous trompez pas. L’intermédiaire vous permet également de payer une commission pour ce service fourni. Attention pas tous les courtiers en valeurs offre SRD.

Dans le SRD, l’effet de levier maximal est de 5, mais seulement pour les sûretés sous forme de liquidité ou de liquidité sicav (le moins risqué). Il passe à 4 pour les garanties obligataires et les fonds investis dans des actifs obligataires (un peu plus risqué) et 2,5 pour les garanties d’actions et les fonds d’actions (les actifs les plus risqués dans le SRD).

En d’autres termes, si votre compte comprend des actions ou des actions de 1 000€ en fonds propres, vous pouvez acheter des actifs pour 2,5 fois plus de 1 000€ ou 2 500€.

Par conséquent, dans le cas du SRD, l’effet de levier est limité. Les dérivés permettent d’utiliser un effet de levier beaucoup plus important. Découvrez toutes nos analyses dans notre espace commercial avec IG

Effet de levier des produits dérivés

Une option est le droit d’acheter un actif sous-jacent (action, indice ou matières premières) à un prix défini pendant une période donnée paiement d’une prime d’achat ou de vente. Il existe deux types d’options : Call, qui vous donne le droit d’acheter un actif sous-jacent et Put, qui donne le droit de vendre un actif sous-jacent. Les options d’achat ou de vente permettent d’utiliser l’effet de levier qui améliore les changements à la hausse ou à la baisse dans le sous-jacent.

Plus précisément, comme dans le cas de SRD, l’intermédiaire financier demandera un montant minimum dans votre compte, la marge, qui vous permettra alors de prendre position pour un montant plus élevé. Il vous déposera le reste de la somme.

C’ est un exemple possible d’utiliser 10 pour une option : si le sous-jacent varie de 2%, l’option varie de 20%. Ainsi, l’utilisation d’options augmente les performances, mais peut également augmenter les pertes.

La complexité des options ou le principe de la marge peut conduire au fait que vous pouvez également acheter des produits en stock à partir de type Turbo, qui sont également plus faciles à manipuler. Celles-ci peuvent également fournir un effet de levier beaucoup plus élevé que celui de la SRD, avec la capacité de négocier l’augmentation des prix (appel) ou la chute (put) du prix d’un actif sous-jacent. Toutefois, les pertes potentielles maximales se limitent au capital investi, par opposition aux pertes sur options qui peuvent être infinies. Cependant, le risque reste réel pour le commerçant : la perte du montant total de son capital investi peut être un désastre.

Lire aussi notre article Comment investir et échanger sur la bourse IG avec le Turbo 24 ? Avantage de levier : créez un montant plus que des investissements

De nombreux dérivés permettent de recourir à l’effet de levier. Prenons l’exemple d’un effet de levier dérivé de 10 : si vous disposez d’un capital de 1 000€, vous pouvez investir 10 000€. Ainsi, vous pouvez obtenir une quantité beaucoup plus grande que votre investissement initial et potentiellement augmenter vos revenus.

Si le prix du produit sous-jacent de votre dérivé augmente de 10%, vous gagnerez en effet 1 000€ (pour un bénéfice de 100€ si vous n’avez pas utilisé de levier). Vous avez donc levé votre capital initial ( 100 %).

L’ inconvénient de l’effet de levier : prendre un risque plus élevé que votre investissement

Mais attention, l’effet de levier est un outil à double tranchant qui peut être utilisé avec une mauvaise anticipation. Ainsi, si nous prenons l’exemple précédent et avons investi 1 000€ avec un effet de levier de 10, vous êtes exposé à la perte de votre capital initial total. En cas de baisse de 10% du prix de l’actif sous-jacent, vous perdrez 1 000€, même si vous n’avez investi que 1 000€, vous perdrez la totalité de votre investissement.

Découvrez également notre fichier Comment investir et négocier en bourse Produits de barrière IG ? Nos conseils pour utiliser l’effet de levier

Comprendre le mécanisme au travail

Avant d’utiliser l’effet de levier, il est très important de comprendre les avantages, mais aussi les risques que cette pratique comporte. En particulier, vous devez être conscient de ce que cela peut signifier en termes de profits et de pertes chaque fois que vous l’utilisez. Par conséquent, il vaut la peine de traiter les propriétés du dérivé pour bénéficier de l’effet de levier. En fait, investir dans une option vous oblige à comprendre le temps de valeur sur un turbo pour maîtriser le concept de désactivation de la barrière, etc.

Limitation du levier

De plus, vous ne devriez pas être séduit par un effet de levier exorbitant, sous prétexte que cela vous permettra de minimiser votre capital.

Un débutant qui veut obtenir de bons résultats à moyen terme devrait se concentrer sur limiter un effet de levier maximal de 5.

Il s’agit également de l’effet de levier maximal pour l’utilisation de SRD. L’idée est de toujours ajuster votre effet de levier à votre profil de risque.

Considérez la volatilité du levier sous-jacent

Toutefois, l’étendue de l’effet de levier doit également être ajustée au sous-jacent. Plus la volatilité du sous-jacent est élevée, moins l’effet de levier du dérivé utilisé devrait être important.

Si le développement du dérivé sur lequel vous êtes positionné est dirigé contre vous, la marge initialement déposée sur votre compte peut être pleinement utilisée. Dans ce cas, votre courtier vous demandera de compléter votre capital d’amorçage. Cette demande du courtier est appelée appel de marge. Certains courtiers font cet appel avant de tronquer votre position afin que vous décidiez vous-même des actions que vous voulez prendre (envoyer de l’argent sur le compte pour étendre la position ou couper la position et ne pas ajouter de l’argent), d’autres coupent automatiquement la position, tout comme ils font l’appel de marge.

Pour éviter que vos économies ne fondent en vue, vous devez fixer à l’avance des objectifs de profits et pertes, dans lesquels la position sera automatiquement tronquée en arrêtant les commandes et en prenant les commandes gagnantes. Ces ordres simples sont programmés en positions et vous permettent de concrétiser vos scénarios gagnants ou de limiter la pause avec une mauvaise anticipation.

Voir aussi notre dossier de l’Ordre de Bourse : Connaître les différentes commandes à partir en bourse Comme vous le comprendrez, l’effet de levier est maintenu pour les investisseurs ou les traders qui ont acquis une expérience sensuelle sur les marchés. De nombreux courtiers en ligne offrent des comptes de démonstration qui vous permettent de faire face à un assez grand somme virtuelle pour se familiariser avec les marchés financiers, mais aussi les ordres boursiers, les dérivés et… Levier !

Découvrez l’offre de trading IG* *

*Votre capital est à risque

Source de l’image : Freepik

Toutes nos informations sont génériques par nature. Elles ne tiennent pas compte de votre situation personnelle et ne constituent en aucune façon des recommandations personnalisées pour effectuer des transactions et ne peuvent être considérées comme des conseils financiers ou une incitation à acheter ou à vendre des instruments financiers. Le lecteur est seul responsable de l’utilisation des informations fournies sans aucun recours contre l’éditeur de Cafedelabourse.com. La responsabilité de l’éditeur de Cafedelabourse.com ne peut en aucun cas être assumée en cas d’erreur, d’omission ou d’investissement inapproprié.

Chaque L’activité commerciale comporte des risques. Le service d’exécution des commandes via un compte à risque limité comporte le risque de perte de capital investi.

Les options et les turbos sont des instruments financiers complexes comportant un risque de perte en capital. Les pertes peuvent être des extrémelyrapides.